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工行13亿票据案件再追踪:流转环节蹊跷多

2016-08-15 20:14:19  来源:互联网  编辑:gaoxiang

工行13亿票据真假悬疑

工商银行 图片来源:资料图

近日,有消息称不法分子以焦作中旅银行的名义通过电票代理业务开出13亿银行承兑汇票,之后又转贴给恒丰银行青岛分行。由于事后焦作中旅银行突然否认自己签发过这些银行承兑汇票,各家涉事银行已向公安报案。

众所周知,银行承兑汇票是商业票据一种,因为是银行保证到期兑付,具有很高的信用度。可一旦承兑行不认账,这些汇票几乎成为一张废纸。根据焦作中旅银行的说法,关于票据代理业务相关协议的公章是假的,办理业务的人员也已从该行离职。某资深银行专家对中国网财经记者表示,根据规定办理这项业务需要焦作中旅银行的开户公函、营业执照、金融机构许可证、基本户开户许可证、机构信用代码证、法定代表人身份证复印件等一整套资料。“很难想象若不是该银行的核心员工,怎么能够凭空编造出这么多一般人见都没见过的东西?”

据知情人士透露,开立代理接入账户的机构到焦作审核时,这些焦作中旅银行的所谓“假员工”是在中旅银行的办公大楼里接待他们的。同时,该代理机构为了进一步确认,还拨打了焦作中旅银行在当地其他银行同业预留的固定电话,结果不仅能拨通而且还对查询的事项给予了肯定的答复。

无独有偶,根据中国网财经记者获得的信息,这批票据在流转环节也有众多蹊跷。首先是票据焦作中旅银行承兑后立即自己贴现,随后又马上向恒丰银行转贴现,明显具有融资票据性质。再者,这些票据的开票企业大多数是上海企业,却舍近求远到河南焦作办理贴现,就显然是有悖常理的。但作为票据买家的恒丰银行青岛分行不仅没有去实地核查,还一次性吃进了十多亿元。同时,买入这批票据的利率大大高于市场利率,明显偏离正常价格。

工商银行河北廊坊分行相关负责人对中国网财经记者回应称,相关媒体的报道不符合实际。近日该行在账户监测和检查中发现,焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。该行立即对可疑账户采取紧急冻结措施,并将相关情况通报了票据转贴现买入行。据了解,目前公安机关已经介入调查,我们将持续关注事件进展。

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